Forex policy sample

Um exemplo de uma declaração de política de investimento Ao visitar um novo destino, ajuda a mapear as instruções. Na chegada, você decide sobre um plano de atividades. Se você estiver indo para um parque estadual para uma caminhada, você determina como chegar lá e depois, que trilha para seguir no parque. Semelhante a uma expedição, uma Declaração de Política de Investimento (IPS) é um guia para o seu futuro financeiro. Um IPS é o mapa, o cronograma de atividades e o documento final entre um consultor financeiro e um cliente. A primeira seção da declaração inclui metas e objetivos de investimento amplos dos clientes. O próximo componente discute o caminho que o consultor, em colaboração com o cliente, segue para atingir os objetivos. Os detalhes incluem tópicos como alocação de ativos. Tolerância ao risco e metas financeiras. (Para mais informações, consulte: Resultado com Declarações de Política de Investimento). Dê uma olhada no seguinte exemplo fictício de uma Declaração de Política de Investimento. Investor First Advisory, LLC Declaração de Política de Investimento para Juan Martinez Juan Martinez, Investidor Individual, 55 anos Portfólio: Pessoa, Tax ID de Imposto: xxx-xx-xxxx Limite de perda de 1 ano (pior cenário): 15-18 Desempenho a longo prazo Expectativa de taxa de retorno: 6 (com base nas taxas históricas de retorno) Responsáveis ​​e Responsabilidades do Supervisor Financeiro: Fiduciário. Terceiro contratado com o cliente ajudante a atingir metas financeiras de longo prazo. Conferir com o cliente para criar alocação de ativos. Selecione os ativos de acordo com a alocação de ativos, fornecendo diversificação suficiente de riscos e retornos. Controle e relate todos os custos de investimento. Monitorar todas as opções de investimento e custódia de carteira. (O depositário é responsável pela manutenção segura dos ativos dos clientes) Valorize todas as participações da carteira em base regular. Fornecer relatórios mensais que incluem valores mobiliários, fluxo de caixa. Renda e variação mensal no valor. Diretrizes de Seleção de Carteira: Em geral, o desempenho do investimento de longo prazo é determinado pelo desempenho do ativo. Historicamente, os estoques oferecem maiores taxas de retorno, juntamente com maior volatilidade. Os ativos corrigidos geralmente apresentam menores taxas de retorno, menor correlação com ações e menos risco. Recomenda-se diversificação em toda a geografia e tamanho de ativos. (Para mais, veja: Risco e Diversificação: Introdução.) Com base no perfil de risco conservador dos clientes, a alocação de ativos da carteira será de 60 ações e 40 fixadas. A composição individual das participações será selecionada a partir de fundos indexados e fundos negociados em bolsa das seguintes classes de ativos: Internacional, incluindo mercados desenvolvidos e em desenvolvimento. Rendas de alto rendimento Reescalonamento de alocação de ativos: De acordo com dados da Vanguard, não existe uma alocação de ativos universalmente acordada. Também não há dados para recomendar o reequilíbrio com mais freqüência do que anualmente. Assim, o portfólio será reequilibrado anualmente, ao tentar minimizar as conseqüências fiscais das vendas de ativos. Cada índice de fundos mútuos ou troca de retorno de fundos negociados será comparado com o respectivo benchmark relacionado. O desvio desse ponto de referência será avaliado e discutido anualmente. As participações também serão comparadas com os fundos do grupo de pares. (Para mais, veja: Explicando o Reequilíbrio da Carteira para Clientes.) Os parâmetros para vender um fundo devido a um desempenho fraco incluem 1 ano superior a 1 desvio do benchmark e / ou diminuindo no fundo 50 do grupo de fundo de coorte. Os custos serão monitorados anualmente para garantir que os custos totais não ultrapassem 1 de todos os ativos investidos. Anualmente, no mínimo, o portfólio geral será monitorado para considerar se os objetivos iniciais estão em vigor ou mudaram. Desempenho e taxas também serão incluídos nesta conferência. Juntos, o Sr. Martinez eo conselheiro determinarão a direção da carteira futura. (Para mais informações, veja: O melhor saldo da carteira.) A linha inferior Uma declaração de política de investimento é pessoal e individualizada para as circunstâncias do cliente de conselheiros. O exemplo anterior é um tipo de IPS. Cada empresa de consultoria financeira terá uma versão de sua própria declaração. Finalmente, as grandes empresas de corretagem de investimentos também possuem declarações de política de investimento para seus fundos de investimento e / ou grupos de clientes individuais. A declaração de política de investimento mantém o cliente e o conselheiro na mesma página de investimento e mantém o conselheiro responsável por um determinado padrão. (Para mais informações, veja: Padrões Éticos que você deve esperar dos consultores financeiros.) Como construir um plano de negociação de quatro pontos Não planejar está planejando falhar, cada comerciante precisa de um plano de negociação. Este artigo cobre o que, como, quando e por que isso precisa ser respondido no plano. As estratégias de exemplo são encaminhadas para vários tipos de comerciantes na seção para o lsquohow. rsquo. Os planos de negociação são muito parecidos com o seguro: as pessoas donrsquot costumam querer até que theyrsquove já tenha enfrentado uma catástrofe. Mas depois dessa catástrofe talvez tenha sido uma grande perda em uma única posição, ou talvez pior ainda, uma chamada de margem de um mau comércio, o comerciante geralmente reconhece que algo precisa ser feito. Mas, independentemente de como chegar lá, apenas o fato de chegar ao destino de perceber que um plano de negociação não é apenas uma preferência, mas muitas vezes uma necessidade geralmente é um desenvolvimento positivo na carreira do comerciante. O próximo dilema que se segue é geralmente ao longo das linhas de, lsquowell como faço para criar um plano de negociação. O que se segue são sugestões para esse plano de negociação. Esta é uma maneira em que os comerciantes podem definir sua abordagem e estratégias para se aproximar do mercado: Pense nisso como a inspeção pessoal do comerciante, o documento que descreve as estratégias, operações e procedimentos com os quais esse comerciante pretende implementar no mercado. O aspecto mais importante de um plano de negociação é a definição do tipo de comerciante que você é. E, se o seu amigo tiver um novo comerciante e não tiver certeza do tipo de comerciante que quer ser, itrsquos está certo para modificar isso, pois você vê mais resultados e tem uma idéia melhor da direção para a qual deseja avançar. O benefício por trás disso é que ajuda a mantê-lo fundamentado. Letrsquos diz que você tem um comerciante de swing técnico, mas com um próximo relatório do NFP, você vê uma configuração especialmente atraente que você decide que vale a pena uma rápida posição no couro cabeludo. Bem, se esse couro cabeludo não funciona e uma perda é tomada, o lsquowhatrsquo de um plano de negociação serve como um lembrete de que você estava negociando fora de sua zona de conforto. Abaixo está uma tabela com vários tipos de comerciante lsquostylesrsquo que se pode procurar usar como parte desta seção do plano de negociação. Vários tipos de comerciantes e características das negociações de cada Holds, desde que seja necessário construir e trabalhar uma posição Tabela de tipos de comerciantes potenciais Criado por James Stanley Um plano de negociação é inútil sem uma definição de lsquohowrsquo que um comerciante deseja entrar e gerenciar posições. Isso pode ser tão simples como lsquoIrsquom indo às tendências do couro cabeludo, rsquo para tão complexo como lsquoIrsquom vai levar escalas com 8 tempos EMA crossovers no gráfico de 5 minutos quando o preço está abaixo do período de 34 horas EMA. rsquo Realmente só depende de como em - piso você quer ser. O benefício de ter uma estratégia mais bem definida nesta parte do plano permite que você volte mais tarde para solucionar problemas se os resultados não correspondem às suas expectativas. Uma estratégia mais definida de forma frouxa nesta seção do plano pode levar a uma falta de disciplina quando o seu pessoal realmente faz negócios, já que o comerciante não comprometeu a estratégia ao integrá-la como parte de seu plano de negociação. Uma nota importante aqui é que a estratégia deve ser sua, personalizada para sua tolerância ao risco e personalidade exclusiva. Isso também deve se enquadrar no lsquowhatrsquo do plano de negociação, pois esta é uma extensão do tipo de comerciante que você é. Na tabela abaixo, incluímos links (na coluna para lsquosample strategyrsquo) para estratégias que foram publicadas pelo DailyFX para cada um dos tipos de comerciantes que definimos acima. Mais uma vez, você quer certificar-se de que qualquer estratégia que faça parte do seu plano seja personalizada para você. Então, sinta-se à vontade para assumir o quadro de qualquer uma das estratégias abaixo e modificá-las conforme o fato de você concordar de forma mais confortável com seu estilo de negociação. Estratégias potenciais (disponíveis clicando em cada link) para cada tipo de comerciante Estratégias potenciais (com links) para cada tipo de comerciante Criado por James Stanley Esta parte do plano é muitas vezes perdida pelos comerciantes, como muitos mercados definem um pouco quando seu cliente realmente pode negociar. Se o seu proprietário for um comerciante de ações, é bom que você adira às horas do mercado aberto. Mesmo assim, muitos comerciantes optam por se concentrar na primeira ou última hora do dia, pois é aí que a maioria da volatilidade acontece frequentemente. Mas no mercado Forex, há um pouco mais de flexibilidade disponível para o comerciante ndash e isso não é sempre positivo. O FX Market se move 24 horas por dia, e muitas vezes exibirá diferentes características com base no tempo do dia e na área do mundo que está fornecendo liquidez. Abaixo está um gráfico tirado do nosso artigo Trading the World que ajuda a definir algumas dessas principais características. A sessão que está sendo negociada pode ter um enorme impacto nos resultados. A importância de definir o lsquowhenrsquo de um plano de negociação é que permite que os comerciantes aprendam e melhorem suas estratégias e abordem com o menor número de variáveis ​​em movimento possível. Se um comerciante normalmente implementa sua estratégia durante a sessão asiática. Mas, por algum motivo, não conseguimos dormir e descobriu-se negociando durante o Londres aberto com a mesma estratégia que estão introduzindo um risco totalmente novo e desconhecido em sua abordagem. Ou seja, o comerciante está usando uma estratégia construída para um horário de tempo marcadamente diferente. Enquanto a sessão asiática geralmente é mais lenta com movimentos menores, mais acessível para a negociação em escala, o London Open é muitas vezes destacado por movimentos rápidos, violentos e nítidos que podem fazer com que uma estratégia de negociação de alcance pareça muito ruim. Se você não acredita no desvio que pode ser visto em uma estratégia baseada no horário ou sessão que está sendo negociada, veja o melhor momento do dia para negociar Forex por David Rodriguez. No artigo, David tomou uma estratégia de RSI simples e mostrou que deu alguns resultados bastante indesejáveis ​​quando permitiu correr durante todo o dia, todos os dias (representado pela linha vermelha no quadro abaixo). Mas quando focado na sessão de negociação asiática (a linha de ouro no quadro abaixo), a mesma estratégia RSI simples parecia significativamente melhor. A mesma estratégia melhorada quando focada na sessão de negociação asiática (linha de ouro) O horário do dia é importante no mercado FX, então, defina quando seu negócio será negociado para que você possa se concentrar em melhorar sua abordagem no tipo de mercado Condição em que sua parte especula. A última parte do plano é, na minha opinião, a mais importante. É aqui que você escreve seus objetivos e razões para se tornar um comerciante. Isso pode ser tão ambicioso como lsquo Eu quero ser um bilionário, rsquo tão razoável quanto eu quero substituir meus rendimentos para que eu possa passar mais tempo com minha família. Eu encorajo-vos fortemente a estabelecer metas realistas e honestas, caso contrário, quase impossíveis Para aderir. Eu falo por experiência própria. O comércio não é fácil. Pode ser difícil, difícil e dispendioso, e frustrando tudo ao mesmo tempo. Especialmente quando temos ambientes fundamentais que, como dizemos no Texas, é tão claro quanto a lama. Mas o fato da questão é que ter a oportunidade de ganhar dinheiro nos mercados é um privilégio. Se olhamos em todo o mundo agora, existem várias áreas do mundo que parecem estar à beira de algum tipo de conflito. As pessoas lutam nesses conflitos, e se esses conflitos ficam ruins, as pessoas perdem a vida. No século 21, com a enorme quantidade de tecnologia que tornou o mundo exponencialmente menor, mais oportunidades estão abertas para mais pessoas do que nunca. Os mercados são uma das poucas maneiras pelas quais alguém com pouca educação formal e muito dinheiro de arranque pode realmente melhorar o seu lote na vida. O mercado FX não se importa se você vier de uma família agrícola na China rural ou se você possui um MBA Ivy League da The Wharton School of Business. Qualquer um pode potencialmente ganhar dinheiro, e todos podem perder dinheiro. O lsquowhyrsquo de um plano de negociação serve como o lembrete de por que o seu amigo está disposto a superar a dor e quando os tempos se tornam difíceis ou uma grande retirada é vista na conta, isso pode ajudar a fornecer uma perspectiva de imagem maior que a imagem. Isso permite que o comerciante Dar um passo para trás, a fim de perceber que as razões pelas quais eles querem se tornar um comerciante bem sucedido valem a pena quaisquer provações ou tribulações que eles possam passar. Se o objetivo não parece mais valer a frustração, então, pelo menos, você sabe que é hora de dar um passo atrás e reavaliar suas opções ou sair. Para citar Harvey Dent em The Dark Knight, lsquo. A noite é sempre mais escura, logo antes do amanhecer. O "lsquowhyrsquo" de um plano comercial serve como um lembrete de que o sol continuará a aparecer, independentemente de quão escuro possa parecer realmente. - Escrito por James Stanley James está disponível no Twitter JStanleyFX Para se juntar à lista de distribuição do James Stanleyrsquos, clique aqui. Gostaria de melhorar o seu FX Education DailyFX lançou recentemente a DailyFX University, que é completamente gratuita para todos e quaisquer comerciantes